利用 CCH Tagetik 现金流动规划和分析软件管理风险并改善现金管理

控制现金状况。无论是要运行模拟以优化短期现金需求,还是通过更改付款条件进行假设现金分析,都可以使用 CCH Tagetik 的现金流动规划和分析功能,即时评估对财务报表的影响,优化现金状况。

为助力企业最大程度地覆盖投资资本,并满足利益相关者对最大价值的需求,请使用我们的综合规划解决方案,将财务KPI目标设置成现金流动、资产负债表和损益表编制的核心。为获得更精确的现金流动预测,可以使用直接现金周转动因来创建准确的资产负债表,建立切合实际的现金周转计划并更有效地管理现金。 通过 CCH Tagetik 降低财务风险并提资产流动性。

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CCH Tagetik 现金流动规划和分析协助您更专注于业务的三个原因

客户满意
CCH Tagetik 现金流规划与分析功能深受各行各业领先企业的信赖。
  • Arrow Génériques
  • ECE
  • Losch Luxembourg
多亏了 CCH Tagetik,我们创建预算、损益表和资产负债表预测以及现金流预测所需的时间缩短了一半。
 Yanis Najid 
Arrow Génériques 首席财务官 
我们的愿景是,即使在汇报过程时,也能将变化实时纳入计划,通过损益表和资产负债表将这些变化纳入现金流量表。CCH Tagetik 可确保实现这一目标。
Sven Sörensen
ECE 绩效与风险管理部门主管
CCH Tagetik 帮助我们的企业更有效地管理和优化现金流。每周的现金流支付建议使管理者能够根据关键的现金状况驱动因素详细了解当前的现金状况,以及准确的现金支出预测。
Robert van Dyck
Losch Luxembourg 首席信息官

利用 CCH Tagetik 现金流动分析优化营运现金并管理风险

监控现金的流入和流出,以优化资产流动性。CCH Tagetik能够帮助企业分析业务变化对现金流动预测的影响,同时实时了解净财务状况。

  • 通过仪表板的实时定位实现现金可视化
  • 通过信贷额度制定多个现金流动计划
  • 通过改变财务政策实现现金状况假设
  • 创建基于驱动因素的直接现金流动预测
  • 通过偏差分析比较实时和历史数据

利用 CCH Tagetik 现金流动计划为增长和最坏的情况做准备

实时掌握现金的何时何地动向。CCH Tagetik的内置现金流动智能功能,能帮助企业为短期、中期和长期现金需求做好准备。

  • 改变任何现金流动动因,例如业务单元
  • 使用不同的收款条件测试多个方案
  • 轻松定义模型以计算DSO、DP0、付款条件
  • 通过预先计算得出净财务状况
  • 使用重复输入会计创建现金流动预测
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集成业务计划
提高计划的可视性和灵活性。用一个真实信息源连接整个计划链。
财务报告
CCH Tagetik 财务报告软件为公司发展增添活力。
盈利分析
利用 CCH Tagetik 盈利能力分析软件从各个角度进行盈利分析,提高盈利能力。

关于现金流规划与分析

  • 什么是信用分析?

    您的企业是否具有信用价值?是否有能力偿还债务?进行信用分析是为了确定一个组织是否具有信用价值。该分析包括衡量债务和债券,以确定公司是否有能力偿还债务或是否有可能违约。

    信用分析技术包括:比率和趋势分析、现金流分析以及通过建模和预测展望未来。

    银行在批准公司贷款之前通常会对信用进行审查,利用现金和偿债率分析来确定是否存在缓冲。

    需要进行以下分析:

    • 按客户、公司和/或综合水平划分的关键绩效指标
    • 控制现金
    • 月度差异
    • 销售经理和信贷经理的业绩分析
    • 现金流分析
  • 什么是财务报表分析?

    财务报表分析是通过审查公司过去和现在的财务报表并对其进行预测,从而对公司的财务状况和财务未来进行评估的过程。分析师、投资者、政府、监管机构、利益相关者和高管通过这一过程对公司进行评估,做出更合理的商业、投资决策。最常用来进行分析的财务报表包括:资产负债表、现金流量表、收入/损益表和权益/收益表。

    常用的财务报表分析有五种类型:

    • 基本分析: 分析公司、经济和行业的三大过程
    • 杜邦分析: 通过利润率、总资产周转率和财务杠杆分析股本回报率
    • 横向分析: 通过对比过去和现在的报表,比较不同时期的财务信息
    • 纵向分析: 通过规范化以百分比分析财务报表
    • 财务比率: 根据公司的流动性、盈利性、活动性和杠杆比率对公司进行分析
  • 现金流预测有什么作用?

    现金流预测是一种非常有用的工具,它可以帮助企业了解某一时点的现金流量,并确定未来的现金需求。

     企业可以利用现金流预测做很多事情。这是一份具有战略价值的预测报告。通过在现金流预测中模拟各种业务情景,无论是财务情景还是运营情景、最佳情景还是最差情景,都可以更好地预测各种情景对现金的影响。如果企业能发现现金过剩或短缺的可能性,就可以制定计划来应对或规避这种结果。

    说到底,现金流预测有助于避免破产。换句话说,就是在负债超过资产、债务超过收入的情况下耗尽现金。对大多数企业来说,这意味着破产,但这很可能并不是大家想要的情况。

  • 为什么现金流预测对企业很重要?

    现金流预测可以帮助企业了解在支付账单和偿还债务时是否有足够的营运资金。换句话说,现金流预测可以帮助企业计划未来需要多少现金。通过调控运营驱动因素或模拟各种业务情景(如促销、大宗交易或销售下滑),企业可以使用现金流预测来预测流动性高或低的时期,并确定何时需要更多的手头现金。

  • 什么是现金流预测?

    现金流预测的定义是一项计划,展示企业在未来一定时期内预计会收到和支付多少资金。它是根据历史平均值制定的,由预计的收入和支出构成。因此,现金流预测可以预测现金流入和现金流出,帮助企业更准确地了解偿付能力,而不仅仅是查看银行账户余额。银行账户可能会告诉您现在发生了什么,但它并不能让洞察到明天将会发生什么。

  • 什么是现金流分析?

    现金流分析是对公司在特定时期内的现金流(现金流入和现金流出)进行的分析。通常情况下主要针对期初现金与期末现金之间的差额。理想情况下,流入的现金大于流出的现金。现金流分析本质上是财务部门进行的一次健康检测,目的是确保所有支出都已入账、发现漏洞。现金流分析通过对不同时间段的未来现金流量表进行预测,确保公司短期和长期的财务可行性。

    作为现金流分析的关键,财务部门使用现金流量表、资产负债表和利润表来分析现金流,评估流动性、可行性和偿付能力。

  • 什么是现金流?

    现金流又称净现金流,是对特定时期内现金流入和现金流出的监控过程。

    现金流用于评估企业或项目的绩效,通常用于监控流动性,确保有足够的现金维持运转。现金流还用于审查企业的发展情况,看企业是否有能力增长,或者是否需要采取措施来支付账单。每个企业都渴望拥有正现金流。它意味着企业健康发展、不断扩大,并能够进行新的投资。

    现金流来自三个方面:业务、融资和投资。

    为了分析现金流,直接法和间接法是两种现金流分析方法。正如我们在现金流量表的定义中所讨论的,在直接法中,列出了来自客户的现金和支付给供应商的现金,并通过经营活动将净收入与现金进行调节。在使用间接法(通常是首选方法)时,先列出净收入,然后通过增加或减少资产负债表项目进行调整,使数字从权责发生制变为收付实现制,这种方法更适合折旧等因素。

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